Opções de estoque de fidelidade

Fidelity Investments Stock Option Plan Management FAQs.

Lembre-se de procurar seu "Kit de boas-vindas" eletrônico na sua caixa de entrada ExactTarget. Ele contém links para fazer login na sua conta Fidelity e outras informações importantes.

Perguntas freqüentes (FAQs)

Verifique sua pasta de spam, todas as regras de e-mail do Outlook ou filtros que você configurou e o correio excluído. Se ainda não consegue encontrar o e-mail, entre em contato com HR @ ExactTarget e o reenviaremos.

Pense em sua Conta de Fidelidade como uma conta de corretoras tudo-em-um que oferece serviços de gerenciamento de caixa, ferramentas de planejamento e orientação, negociação on-line e uma ampla gama de investimentos, como ações, títulos e fundos mútuos. Use sua Conta Fidelity como uma porta de entrada para produtos e serviços de investimento que possam ajudar a atingir seus objetivos financeiros pessoais.

A ativação de sua conta verifica com a Fidelity que você é quem você diz que é. Também permite que a Fidelity colete e / ou verifique informações importantes para vários requisitos de regulamentação financeira (ou seja, aniversário, número de segurança social).

A retenção de retenção é um tipo de retenção de imposto de renda federal sobre certos tipos de receita. A retenção de retenção pode ser obrigatória em determinadas circunstâncias. A maioria dos contribuintes, no entanto, está isenta de retenção de imposto de reserva, desde que devidamente denuncie seu nome e número de Segurança Social e essa informação corresponda aos registros do IRS.

Esse valor é um valor estimado de suas opções de compra de ações calculadas com base no preço do estoque de fechamento do dia útil anterior, menos o preço da subvenção multiplicado pelo total das concessões de opções. Dependendo de quantos dos seus subsídios de opções forem adquiridos e exercíveis, esse valor pode variar muito do ganho que você receberia se exercer antes de todas as suas ações serem completamente adquiridas.

Sim, suas opções de compra de ações expiram! Em nosso plano, expiram 10 anos após a data de emissão ou data de concessão. Acompanhe rigorosamente os períodos de exercício e as datas de validade das suas opções. Uma vez que suas opções expiram, seu valor é perdido.

Como evitar pagar o imposto duplo sobre as opções de ações dos empregados.

Qualquer pessoa que participe de uma opção de estoque de empregado ou plano de compra de ações no trabalho poderia pagar demais seus impostos e taxas; talvez por muito e mdash; se eles não entenderem um requisito de relatório que entrou em vigor em 2018.

De acordo com o requisito, todos os corretores devem reportar base de custo no Formulário 1099-B para ações que foram adquiridas e vendidas em 1º de janeiro de 2018 ou depois de uma opção de estoque de empregado ou plano de compra de uma maneira que poderia resultar em dupla tributação, a menos que o empregado faça um ajuste no Formulário 8949. O novo requisito não se aplica a ações restritas atribuídas a funcionários.

& ldquo; é muito confuso e assustador, & rdquo; diz Barbara Baksa, diretora executiva da National Association of Stock Plan Professionals. & ldquo; O importante não é assumir que a base de custos relatada no formulário 1099-B está correta. Você tem que ter confiança em sua compreensão de como isso funciona para relatar o ajuste e não ter medo de o IRS tratá-lo como um erro de sua parte. & Rdquo;

A compensação de estoque é comum na área da baía, especialmente na tecnologia. Os funcionários que venderam ações da empresa no ano passado devem começar a receber seus 1099 em meados de fevereiro. O IRS não saiu do seu caminho para alertar os contribuintes sobre esta bomba de atalho. Os funcionários devem prestar muita atenção a tudo o que eles recebem de seus empregadores e corretoras e consideram fortemente a consulta de um profissional de impostos.

As corretoras usam o Formulário 1099-B para denunciar a venda de ações e outros valores mobiliários aos clientes e ao IRS. A base de custo é o que você pagou pelo estoque, incluindo comissões. Os rendimentos são o que você obteve da venda, após as comissões.

Em uma venda normal de ações, a diferença entre a base de custo e os rendimentos é reportada como um ganho ou perda de capital no Anexo D. Fim da história.

No entanto, as ações adquiridas sob uma opção de empregado ou plano de compra são diferentes. Pelo menos parte do seu lucro é considerado remuneração e tributado como renda ordinária. Ele será incluído como salário, na caixa 1 do seu formulário W-2. Mas a venda também deve ser reportada no Anexo D.

E nisso reside o rub: a menos que você ajuste sua base de custo, adicionando no componente de compensação, esse valor será tributado duas vezes e mdash; como renda ordinária e ganho de capital.

De 2018 a 2018, os corretores tiveram a opção de fazer esse ajuste para o empregado e reportar a base do custo correto no Formulário 1099-B. E a maioria fez.

De acordo com as novas regras, os corretores não podem fazer esse ajuste em ações adquiridas em ou após 1º de janeiro de 2018, por meio de uma opção de compra ou venda de ações de um empregado. Eles só podem relatar a base não ajustada, ou o que o empregado pagou pelo estoque. Para evitar a dupla tributação, o empregado deve fazer um ajuste no Formulário 8949.

Aviso: Não use a caixa rotulada & ldquo; 1g Adjustments & rdquo; no formulário 1099-B para fazer este ajuste; Isso é para outra coisa inteiramente. A informação necessária para fazer o ajuste provavelmente será em materiais suplementares que acompanham o seu 1099-B.

Vamos começar com um exemplo simples: diga que você recebeu uma opção para adquirir ações em sua empresa em US $ 10 por ação. (Nós assumiremos que esta é uma opção não qualificada, as opções de ações de incentivo são um pouco diferentes, mas também estão sob o novo requisito).

Quando o estoque é de US $ 30, você exerce sua opção e simultaneamente vende o estoque. Você tem um ganho de US $ 20. Tudo isso é renda ordinária.

& ldquo; A empresa irá reter impostos e reportar que US $ 20 em seu W-2 como renda. O corretor emitirá um 1099 para a venda. Ele incluirá uma base de custo de US $ 10, o que você pagou pelo estoque. Mas sua base é realmente $ 30, & rdquo; Baksa diz.

Para evitar o pagamento de impostos sobre esse $ 20 duas vezes, você deve fazer um ajuste no Formulário 8949.

O que acontece se você exerceu a opção em 2018, quando o preço de mercado é de US $ 30, mas segure o estoque e venda por US $ 40 em 2018?

Neste caso, US $ 20 serão adicionados à W-2 para 2018, mas você ganhou o t-shirt 1099-B para 2018.

Para 2018, você receberá um 1099-B com uma base de $ 10 em custo e $ 40 no resultado das vendas. Para evitar a dupla tributação nos US $ 20, você deve fazer um ajuste no Formulário 8949. Os $ 10 restantes serão tributados como um ganho de capital.

Para as ações adquiridas ao abrigo de um plano de compra de ações para empregados, o ajuste depende de quanto tempo você armazene o estoque após a compra. Os cenários são muito complexos para dar exemplos neste momento.

Observe que as novas regras se aplicam apenas ao estoque adquirido em 2018 ou posterior, de acordo com esses planos. Não é claro o que adquiriu significa. Algumas corretoras estão usando a data em que uma opção de compra de ações foi concedida como data de aquisição; alguns estão usando a data em que uma opção de estoque foi exercida. Para os planos de compra de ações, a data de aquisição geralmente é a data da compra, diz Baksa.

Em qualquer caso, para ações que foram adquiridas ao abrigo de um desses planos antes de 2018, os corretores têm a opção de informar a base correta (ajustada) ou a base errada (não ajustada). Nem todos os corretores estão informando da mesma maneira.

Por consistência, alguns corretores, incluindo E-Trade e Fidelity, informarão a base não ajustada para todas as ações vendidas em 2018 sob esses planos, independentemente de quando foram adquiridas. A Fidelity incluirá uma base ajustada em um documento suplementar.

Charles Schwab está tomando uma abordagem para opções de compra de ações e outra para planos de compra de ações. Observa que as opções geralmente não se entregam, ou ficam disponíveis para venda, pelo menos um ano após a data da concessão. Como resultado, muito poucos clientes venderam ações em 2018 que também foram concedidas em 2018. Então, para 2018, apresentará uma base ajustada para todas as ações adquiridas através de opções. Para 2018 e, posteriormente, apresentará uma base não ajustada para todas as ações compartilhadas.

No que diz respeito às ações adquiridas no âmbito de planos de compra de ações de empregados, a Schwab apresentará uma base não ajustada para todas as ações, independentemente do momento em que foram adquiridas.

Intuit, o fabricante do TurboTax, diz que os funcionários que usam seu software de preparação de impostos poderão fazer os ajustes corretos através do processo de entrevista. & ldquo; Independentemente de como o corretor o informa, nós vamos entender isso, & rdquo; diz Bob Meighan, vice-presidente da TurboTax.

Bruce Brumberg, fundador da Mystockoptions, disse que a maioria das pessoas que venderam ações adquiridas através de planos de opção ou de compra terá renda de compensação e precisará fazer um ajuste no Formulário 8949 (a menos que o corretor tenha efetuado o ajuste). As únicas vezes que eles não teriam compensação, e não precisam fazer um ajuste, é se eles:

& bull; exerceu uma opção de compra de incentivos e manteve-se o suficiente para obter uma disposição qualificada (pelo menos dois anos a partir da data de outorga e um ano após a compra).

& bull; exerceu uma opção de opção de incentivo e vendeu o estoque por menos do que pagaram.

& bull; vendeu ações adquiridas através de um plano de compra por menos do que o preço de compra em uma disposição qualificada.

Os novos requisitos de relatório não se aplicam ao estoque restrito. Os empregados não pagam por estoque restrito. Quando é válido, o valor total da data de aquisição é tratado como compensação e adicionado ao W-2 para esse ano.

Suponha que um funcionário receba estoque restrito que valha US $ 1.000 quando é vendido e $ 1.500 quando é vendido. Os US $ 1.000 são tratados como compensação e adicionados ao W-2 do empregado.

Quando o estoque é vendido, o corretor enviará um 1099-B com receita de vendas de US $ 1.500. Nunca teve que fornecer uma base de custo no 1099-B, e ainda não tem. Alguns podem fornecer uma base de custo e, se o fizerem, geralmente é a base ajustada, que é de US $ 1.000.

Opções de negociação.

As opções são uma ferramenta de investimento flexível que pode ajudá-lo a tirar proveito de qualquer condição de mercado. Com a capacidade de gerar renda, ajudar a limitar o risco ou aproveitar sua previsão de alta ou baixa, as opções podem ajudá-lo a alcançar seus objetivos de investimento.

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Seja o primeiro a saber: Inscreva-se para ser notificado do próximo Registro de Eventos de Educação Obrigatório. E visite nosso Centro de Aprendizagem para vídeos e webinars úteis, ou entre em contato com nosso especialista em Desk de estratégia sempre com perguntas.

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Como começar as opções de negociação.

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Se você tiver dúvidas sobre opções de negociação,

A comissão de US $ 4,95 aplica-se às negociações de ações on-line dos EUA em uma conta de varejo da Fidelity apenas para clientes de varejo da Fidelity Brokerage Services LLC. Certas contas podem exigir um saldo mínimo de abertura de US $ 2.500. Os pedidos de venda estão sujeitos a uma taxa de avaliação de atividades (de US $ 0,01 a US $ 0,03 por US $ 1.000 de principal). Outras condições podem ser aplicadas. Veja Fidelity / comissões para detalhes. As transações e contas de remuneração de equivalentes de empregados administradas por consultores ou intermediários através das Soluções de Custódia e Custódia da Fidelity estão sujeitas a horários de comissões diferentes.

A negociação de opções implica um risco significativo e não é apropriada para todos os investidores. Certas estratégias de opções complexas apresentam riscos adicionais. Antes de opções de negociação, leia Características e Riscos de Opções Padronizadas. A documentação de apoio para quaisquer reivindicações, se aplicável, será fornecida mediante solicitação.

Existem custos adicionais associados a estratégias de opções que exigem múltiplas compras e vendas de opções, como spreads, straddles e colares, em comparação com um único comércio de opções.

Existe uma Taxa de Regulamentação de Opções de US $ 0,04 a US $ 0,06 por contrato, que se aplica a ambas as operações de compra e venda de opções. A taxa está sujeita a alterações.

Com base nos dados da IHS Markit para as ordens elegíveis da SEC Rule 605 executadas na Fidelity de 1 de outubro de 2018 a 30 de setembro de 2017. A comparação é baseada em uma análise de estatísticas de preços que incluem ordens de mercado e ordens de limites negociáveis ​​de 100-499 ações para a comparação de 100 partes da indústria e 100-1,999 ações para a comparação da indústria compartilhada de mil. Os exemplos de melhoria de preços baseiam-se em médias, e quaisquer valores de melhoria de preços relacionados às suas negociações dependerão dos detalhes do seu comércio específico. Os tamanhos médios de pedidos de varejo da Fidelity para as ordens elegíveis da SEC Rule 605 (100-1.999 ações) e (100-9.999 ações) durante esse período foram de 436 e 911 ações, respectivamente.

A disponibilidade do sistema e os tempos de resposta podem estar sujeitos às condições do mercado.

O Active Trader Pro ® é automaticamente disponibilizado para clientes que negociam 36 vezes ou mais em um período de 12 meses. Se você não cumprir os critérios de elegibilidade, entre em contato com o Active Trader Services no 800-564-0211 para solicitar o acesso.

Permaneça conectado.

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Se você já não possui uma conta Fidelity, você pode abrir e financiar uma conta agora.

Para negociar opções, você precisará primeiro completar um aplicativo de opções e obter aprovação em suas contas elegíveis.

Fidelity: revisão do corretor para troca de opções de ações.

Aqui é como os serviços de corretagem on-line da Fidelity se acumulam para negociação de opções com foco em comissões, taxas e pesquisa.

Da geração de renda através da venda de chamadas cobertas, ou cobertura de ações antes de uma liberação de resultados, as opções de compra de ações adicionam uma nova camada ao mercado acionário. Talvez mais do que aqueles que simplesmente compram e vendem ações ou fundos, aqueles que usam opções devem ser diligentes em escolher um corretor para suas negociações de opções.

Vamos rever o que a Fidelity tem para oferecer no mundo do comércio de opções, desde as capacidades de pesquisa até a coragem dos preços da comissão.

Comissões de negociação padrão.

A Fidelity usa a mesma estrutura de comissão que a maioria dos corretores de desconto on-line. As negociações de opções são cotadas em um cronograma de comissões base-plus, em que as comissões variam com o número de contratos de opções.

Ações e ETFs.

$ 4,95 por comércio + $ 0,65 por contrato.

Fonte de dados: site da empresa.

Claro, estes são apenas preços publicados padrão. Em muitos casos, os investidores podem se qualificar para ofertas especiais quando abrem uma nova conta de corretagem.

Opções multi-perna e taxas de exercícios e de atribuição.

Algumas estratégias de opções exigem a compra e venda de múltiplas colocações e chamadas para completar o comércio. A Fidelity cobra uma taxa básica nas ordens de várias pernas, o que significa que um cliente pagaria apenas uma taxa básica de US $ 4,95 para trocar várias colocações e / ou contratos de chamadas a diferentes preços de exercício ou datas de vencimento em uma única ordem.

Tipo de Transação.

Taxas e Comissões.

Uma taxa básica de US $ 4,95 (até quatro pernas)

Compre para fechar taxa por opções de baixo custo.

Livre para fechar posições de opções curtas no valor de US $ 0,10 ou menos, US $ 4,95 para fechar posições de opções curtas no valor de US $ 0,11 a US $ 0,65.

Fonte de dados: site da empresa.

As pessoas que escrevem chamadas cobertas ou se envolvem em outras negociações de opções curtas podem gostar de que a Fidelity renuncie ou reduz significativamente o custo de compra para fechar posições de opções curtas onde há pouca vantagem final.

Por exemplo: um comerciante pode vender chamadas para cobrar um prêmio de $ 1.00 por opção. Ao longo do tempo, o comércio segue em seu caminho, e as opções agora se vendem por apenas US $ 0,05 cada. Nesse cenário, pode ser vantajoso comprar fechar esta posição, mantendo o ganho de US $ 0,95 e deixando US $ 0,05 por contrato de opção na mesa, já que o pequeno ganho adicional não vale o risco de perdas potencialmente ilimitadas. Para opções avaliadas em menos de US $ 0,05 cada, a Fidelity não cobra uma comissão para comprar a cobrir.

As transações gratuitas de compra para cobrir podem ser um grande benefício para alguns comerciantes de opções. Fonte de imagem: Getty Images.

Opções de ferramentas de pesquisa.

Uma grande coisa sobre os corretores de desconto on-line é que os clientes geralmente recebem pesquisas gratuitas e outras ferramentas apenas para ter uma conta.

A Fidelity oferece um portal de opções alimentado pela Livevol, que permite aos clientes digitalizar o mercado para contratos com alto volume, mudança de volatilidade implícita e chamadas com maior potencial de retorno no S & amp; P 500 (fornecido pela S & amp; P Capital IQ).

Requisitos mínimos de depósito para negociação de opções.

A Fidelity não possui um requisito de depósito mínimo para contas de caixa simples habilitadas com recursos de negociação de opções.

Claro, algumas estratégias exigem depósitos maiores. As opções de curto prazo, por exemplo, expõem o detentor de contas (e, em última análise, a corretora) a um risco ilimitado e, portanto, normalmente requer um maior saldo patrimonial. Os montantes podem variar de acordo com o comércio específico, no entanto.

Fidelidade como corretor de opções.

A Fidelity pode atrair o comerciante de opções infreqüentes pelo fato de cobrar apenas uma comissão básica em negociações de opções de várias pernas e por seus grandes descontos em negócios onde os clientes estão comprando para cobrir uma posição de opções curtas. Seus baixos mínimos também podem ser vantajosos para aqueles que querem construir seu equilíbrio ao longo do tempo com uma série de depósitos. Para ser claro, The Motley Fool não endossa nenhuma corretora particular, mas podemos ajudá-lo a encontrar um que seja um bom ajuste para você. Confira o Fool Broker Center para comparar vários corretores em uma única página e para ver se você se qualifica para vantagens extras apenas para abrir uma conta.

Eu acho que os investidores em ações podem se beneficiar ao analisar uma empresa com uma mentalidade de investidores de crédito - descartar a desvantagem e a vantagem se encarrega de si mesma. Envie-me um e-mail clicando aqui ou me faça um tweet.

Centro de recursos do plano de estoque global.

Os recursos abaixo podem ajudá-lo a entender e tirar proveito do seu plano.

Um SOP é um prêmio que lhe dá a oportunidade de comprar um certo número de ações ordinárias da empresa em um preço pré-estabelecido (preço de concessão) ao longo de um prazo especificado. SOP & rsquo; s são semelhantes a ter um cupom para o estoque comum da sua empresa.

Para saber mais sobre o seu plano de opção de compra de ações, assista este breve vídeo.

Todo plano de opções de ações concedido pela sua empresa precisará ser aceito no site da Fidelity para receber as opções. Veja estas instruções passo a passo.

Em geral, as Subsídios de Opção de Compra de Ações têm uma restrição de tempo e, uma vez que o prazo é atingido, você pode exercer a opção. Isto é conhecido como data de aquisição, cada uma também tem uma data de validade.

Depois de uma aquisição de renda ocorrer, você tem até a data de validade para exercer suas opções de estoque. O tempo entre a data de vencimento ea data de validade permite tempo para você aguardar ganhos potenciais se o seu preço da ação da empresa aumentar, dando-lhe a capacidade de agir quando se sentir mais benéfico.

O Exercising Stock Options permite que você capture o valor entre o preço da subvenção e o preço de negociação atual do estoque da sua empresa. Normalmente, existem algumas escolhas de exercicios diferentes, sendo alguns exercícios sem dinheiro que permitem capturar o valor sem precisar trazer dinheiro. Para saber como exercer sua opção de opção de estoque, reveja essas informações.

Os planos de opção de compra de ações são geralmente tratados como receita após o exercício e têm impostos retidos nesse ponto. Para saber mais, você pode ver essas informações.

Acima são informações gerais sobre bolsas de opções de ações e cada empresa pode ter regras e processos ligeiramente diferentes. Você pode encontrar os documentos do seu plano das empresas selecionando seu Plano de ações e clicando em Documentos do plano no menu suspenso Links rápidos.

Para obter informações sobre como navegar no NetBenefits, clique aqui para encontrar os Guias do usuário do NetBenefits em 14 idiomas.

Os serviços de manutenção de registros e administrativos para os planos de remuneração de ações de sua empresa são fornecidos pela sua empresa e seus prestadores de serviços.